Les particuliers et les entreprises ont besoin d'aide à l'éducation financière, la gestion des flux de trésorerie, de retraite et de planification fiscale peuvent se tourner vers un planificateur financier agréé, ou PCP, de l'aide. Le Conseil de Certified Financial Planner administre l'examen des informations d'identification de la PCP trois fois par an, généralement le troisième week-end du mois de Mars, Juillet et Novembre à divers endroits autour des candidats qualifiés aux États-Unis doivent avoir un diplôme de baccalauréat et de compléter un programme d'apprentissage de trois ans ou - si le demandeur n'a pas le diplôme requis - cinq ans comme apprenti avant l'examen, selon le conseil.