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Mutual Définition Track record

La feuille de route d'un fonds commun de placement ne peut être pleinement compris en regardant la performance de prix, mais il est un bon point de départ, de préférence sur plusieurs intervalles de temps différents. Diverses approches de gestion de fonds ont différents degrés de risque. Le taux de rotation du fonds - combien de fois les actions sont achetées et vendues - incidence sur la responsabilité fiscale. Frais de gestion et affectent considérablement votre rendement à long terme sur l'investissement. D'autres facteurs influent sur la feuille de route d'un fonds au fil du temps, mais ces quatre - performance, le risque, l'efficacité et frais fiscale - sont primordiales.

Performance

  • Une façon de comprendre un fonds est de regarder sa performance absolue de prix sur des périodes différentes. Entrer le symbole d'un fonds dans la section de recherche de fonds commun de placement de l'une des maisons de courtage en ligne plus grandes fournit des données de performance sur des périodes d'un mois, trois mois, six mois et l'année à ce jour et plus de un, trois, cinq et périodes de 10 ans, ainsi que du Fonds de création. Si vous voulez savoir comment bien un fonds effectue par rapport à d'autres actions, utilisez la performance de prix contre un indice de référence que vous sélectionnez. Par exemple, comparer la performance d'un fonds sur différentes périodes avec le S&P 500, un indice pondéré de 500 grandes sociétés américaines.

Risque

  • Une autre façon de comprendre les antécédents d'un fonds est d'évaluer son risque, à la fois en termes absolus et par rapport à un indice de référence. Les données de risque comprennent plusieurs outils d'évaluation. "Beta" mesure la volatilité d'un fonds par rapport à un indice. Un bêta 1 a le même risque que les bêtas benchmarking supérieures ou inférieures représentent plus ou moins risque. "L'écart-type" mesure combien les rendements d'un fonds varient de mois en mois: plus le nombre est élevé, plus la variance de mois en mois et plus le risque. "Ratio de Sharpe" mesures de risque historiques contre reward- plus le nombre Sharpe, meilleure est la performance ajustée du risque.

Analyse fiscale

  • La section de recherche compare également l'avant et le rendement après impôt sur votre investissement dans le fonds. Les fonds qui achètent et vendent des actions le plus souvent auront comparativement plus élevés et les passifs d'impôts inférieurs rendements après impôt que les fonds qui détiennent des actions plus. Un stock détenu pendant 12 mois ou plus admissible à la baisse du taux à long terme des gains en capital, avec un taux maximum de 20 pourcentage celui tenu pendant moins de 12 mois est taxé à court terme taux de gains en capital, qui peut être aussi élevée 39,6 pour cent en tant que. La stratégie d'investissement d'un gestionnaire de fonds affecte grandement son efficacité fiscale. Un fonds avec des pourcentages de rendement avant impôts élevés peut avoir de faibles pourcentages de rendement après impôt.

Total des frais

  • Total des frais d'un Fonds représentent la plupart, mais pas tous, les dépenses de fonds importants. En 2013, les frais des fonds vont en moyenne autour de 1,75 pour cent. Des frais plus élevés de performance de prix net inférieur. Les frais de négociation ne sont pas répertoriés dans les dépenses de fonds, mais sont déduites des rendement du fonds avant d'énumérer la valeur nette d'inventaire - le prix que vous payez pour une action. En général, un fonds avec 100 pour cent de chiffre d'affaires va passer de 1 pour cent de la valeur du fonds des coûts de négociation. Revirements plus élevés de performance de prix net inférieur.

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