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Fonds communs de placement de catégorie C contre D

Toutes les actions d'un fonds commun de placement donnée ne sont pas nécessairement les mêmes. Différentes classes d'actions, vous soumis à différentes taxes, de sorte que deux investisseurs avec le même nombre d'actions dans le même fonds pourraient finir avec différents retours sur leur investissement. Les parts de fonds sont généralement identifiées par une lettre. Actions de catégorie C ont un definition- cohérentes actions de catégorie D ne le font pas.

Charges et dépenses

  • Deux types de coûts sont associés à la possession fonds communs de placement d'actions: charges et dépenses. Les charges sont les commissions de vente. Sur "chargé" actions, vous payez cette commission soit lorsque vous achetez des actions - connus comme une charge frontale - ou lorsque vous les vendez - -connu comme une charge back-end. "Aucune charge" fonds ne facturent pas de commission du tout. Les dépenses sont les coûts d'exploitation associés au maintien de l'OPC - les coûts pour le marketing, l'achat et la vente de valeurs mobilières, l'impression des prospectus, payer les gestionnaires de fonds et d'autres dépenses connexes. Ces dépenses sont transmis aux actionnaires du fonds. Le type d'actions que vous possédez détermine vos charges et dépenses.

Actions C

  • Actions de catégorie C d'un fonds commun de placement ont une charge back-end. Back-end charges diminuent habituellement à zéro sur Time-combien vous payez dépend de combien de temps vous détenez les actions, ce qui explique pourquoi le nom officiel pour une charge back-end est un "contingent frais d'acquisition reportés." Ils sont conçus pour vous aider à mettre votre argent dans le fonds et l'y maintenir pendant un certain temps. Actions de catégorie C sont destinés aux investisseurs qui veulent la flexibilité nécessaire pour tirer leur argent après un temps relativement court, de sorte que des fonds renoncent souvent la charge back-end sur les actions C, après un an ou deux. Cela dit, les actions C facturent des frais plus élevés que les autres classes d'actions. Vous pouvez entrer et sortir assez bon marché, mais pendant que vous êtes, vous payer plus.

Actions D

  • La définition d'une action de catégorie C est cohérent à travers toutes les sociétés de fonds, ou "familles." Actions de catégorie D, cependant, varier d'une famille à l'autre - et non pas toutes les familles de fonds ont eux même. Dans la plupart des cas, mais pas tous, une part de D est une action sans charge offerte par les courtiers à escompte plutôt que de la famille des fonds lui-même. Bien que la famille de fonds prélève pas de charge, la maison de courtage peut facturer des frais de transaction. Selon le service de recherche de fonds commun de placement Morningstar, les dépenses pour ces types d'actions D sont assez raisonnables. Mais parce que la définition d'une action de D est incompatible, faire vos recherches si vous savez exactement ce que vous obtenez.

Comment fonctionnent Honoraires

  • Charges et frais sont facturés en tant que pourcentage de l'investissement. Pour chaque tranche de 100 $ que vous avez en actions de catégorie C avec un 2,5 pour cent "Ratio des frais" et un 1 pour cent d'arrière-charge, vous paierez 2,50 $ par année en frais. Si vous vendez les actions avant que la charge se renoncé, vous aurez à payer une charge de 1 $ sur chaque tranche de 100 $ que vous sortez. Avec des parts de courtage vendu Classe D, les frais de transaction est généralement un montant plane, comme 20 $. Les charges sont facturés de la même manière qu'avec les actions de catégorie C, comme un pourcentage de la valeur de vos actions.

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