L'IRS est suspect si vous déposez grosses sommes d'argent dans un compte bancaire?

Compte-rendu

• Selon l'IRS, les banques, les coopératives de crédit, caisses d'épargne, compagnies d'assurance, agents de change, les casinos, ou toute entreprise qui vend un "valeur stockée" instrument comme un mandat ou d'un chèque de banque doit enregistrer et signaler les opérations en espèces de plus de $ 10,000, soit en une seule transaction ou série de transactions dans les 24 heures de l'autre. Ces organisations sont également tenus de signaler toute activité jugée suspecte.

Rapports devise de transaction

• Selon la BSA, des transactions en espèces 10 000 $ ou plus doivent être déclarés à l'IRS, indépendamment de la circonstance. Ces rapports sont appelés devise Rapports Transaction. En outre, de multiples opérations dans les 24 heures sur la trésorerie doivent être traitées comme une seule transaction si les transactions sont effectuées par ou au nom de la même entité et le montant total d'argent est échangé plus de 10 000 $. En plus de signaler ces transactions à l'IRS, si la transaction implique un instrument comme un mandat, un chèque de banque ou un chèque de voyage, l'institution doit également enregistrer la transaction dans son instrument monétaire Connexion. Ce formulaire doit être conservé sur place à l'institution financière et produit à la demande d'un examinateur ou de l'auditeur à tout moment pour vérifier la conformité. Le MIL doit conservés pendant cinq ans.

Rapports d'activité suspectes

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  Une partie de la formation des employés de toute institution financière comprend l'identification des signes de blanchiment d'argent. En personne les opérations de 2000 qui montrent des signes liés au blanchiment d'argent ou toute autre violation de la Bank Secrecy Act $ doivent être déclarées. Ces rapports sont appelés rapports d'activités suspectes. Les banques doivent également déposer une SAR si elles le jugent une transaction de toute taille à se méfier. Plusieurs transactions, liées de 5000 $ ou plus doivent également être déclarés. Les institutions peuvent également ne pas informer un client qu'une SAR a été déposée à la suite de son opération.

Personnes exonérées

• Parce que certaines personnes ou entreprises font de nombreuses opérations en espèces de plus de $ 10.000 régulièrement, les banques ne disposent d'une option d'exclure ces clients à partir de rapports CTR. Les banques peuvent déposer une "Désignation de la personne exonéré" former avec l'IRS pour désigner un client comme étant exemptés dans le but de CTR de rapports en vertu de la BSA. Cette désignation dure deux ans, de sorte que les banques doivent déposer de nouveau la forme tous les deux ans pour renouveler les exemptions de leurs clients.

Identification

• En plus de signaler les opérations, l'institution financière doit également fournir une preuve de l'identité du déposant lors du dépôt d'un rapport sur les transactions à l'IRS. Cela signifie que lors de toute important gisement de trésorerie, le déposant doit fournir des documents d'identité supplémentaire, comme un passeport, un permis de conduire, une carte d'identité militaire ou autre pièce d'identité émise par le gouvernement. En outre, selon l'IRS, une relation établie avec la banque ou à un agent de la banque qui reconnaît le client ne constitue pas une preuve d'identifier le déposant.