Combien d'argent pouvez-vous déposer dans une banque sans remplir de la paperasse?

Combien pouvez-vous dépôt?

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  Après adoption de la Loi sur le secret bancaire a été créé, les banques et d'autres organisations ont dû changer la façon dont ils ont géré la trésorerie. Auparavant, vous pouvez déposer ou retirer de l'argent autant que vous avez aimé sans le signaler au gouvernement. Après cette législation, la loi oblige les banques à remplir les dépôts de paperasse documentant de trésorerie de plus de 10 000 $. Rappelez-vous que le terme "argent comptant" comprend un ordre de l'argent, la monnaie étrangère ou une traite bancaire à ces fins.

Requis paperasserie

• Lorsque vous déposez plus de 10 000 $ dans une transaction au comptant d'une banque, la banque est tenue de remplir une déclaration d'opération de change (CTR). Il comprend des informations sur toutes les parties incluses dans la transaction, y compris vous-même, toute autre personne impliquée dans une transaction et la banque. La banque dépose alors la forme grâce à la Loi sur le secret bancaire au Département du Trésor des États-Unis.

Il ne suffit pas Banks

• Certaines personnes croient à tort qu'il est seulement les banques qui doivent suivre les règlements de la Loi sur le secret bancaire. En fait, si vous recevez une transaction au comptant 10 000 $ ou plus en faisant des affaires ou de commerce, vous devez le signaler, aussi. Vous devez remplir le formulaire 8300 avec l'IRS, qui inclut votre information, l'information de la personne que vous avez reçu de l'argent de et les détails de la transaction.