Répondre à un ou plusieurs des critères d'admissibilité à un retrait des difficultés qui comprennent: le handicap, la dette pour les frais médicaux qui dépassent 7,5 pour cent de votre revenu brut ajusté, la pension alimentaire et de soutien de l'enfant obligations ou la cessation d'emploi à travers la résiliation, de retraite ou de quitter.
Parlez-en à votre administrateur de régime de votre intention pour un retrait anticipé. Présenter des preuves vos difficultés à votre profit administrateur du régime de partage qui peut aussi être votre (ancien) employeur. Apportez avec vous des documents tels que les chèques d'invalidité d'une police d'assurance-invalidité ou prestations de sécurité sociale, qualifiées domestique ordre des relations (QDROs) en cas de divorce ou de factures médicales.
Survolez votre distribution d'intéressement du plan d'intéressement à un compte de retraite individuel (IRA) dans les cas où la séparation de l'emploi. Choisissez un traditionnel IRA (plan de retraite à impôt différé) si vous pensez que votre taux d'impôt sur le revenu permettra de réduire à la retraite. Optez pour un Roth IRA (plan de retraite exonéré d'impôt) si votre revenu brut ajusté est inférieur à 116 000 $ et que vous serez dans une tranche d'imposition supérieure à la retraite.
Parlez-en à une entreprise bancaire, de courtage ou de fonds communs de placement pour ouvrir le type de compte que vous avez choisi. Ouvrez un compte IRA avec une banque si vous avez pas complètement décidé comment vous souhaitez investir. Entrez dans un fonds commun de placement si vous voulez investir dans des obligations, des actions et des rentes.
Demandez votre administrateur du régime pour payer votre distribution d'intéressement dans votre IRA nouvellement ouvert. Fournir l'administrateur du régime avec votre nom et le numéro de compte de la nouvelle IRA pour permettre le roulement de l'intéressement distributions. Recevoir de l'administrateur du régime formulaire 1099R qui indique que vous avez pris une répartition du plan de partage des profits en raison de difficultés financières et le formulaire 5498 indiquant que vous rouliez sur les contributions.
Déposer vos déclarations d'impôt en ligne en téléchargeant le formulaire 1040 sur le site Web Internal Revenue Service. Fixer formes 1099R et 5498 à votre formulaire de déclaration d'impôt IRA. Inscrivez le montant de renversement sur votre déclaration de revenus que ne sont pas imposables en tapant dans le montant de la distribution sur la section Formulaire 15a 1040 et indiquant alors "0" sur l'article 15b.