Qu'est-ce qu'un Un Fonds Mutual Series?

Front-End Loaded

• La plupart des fonds communs de placement de série A ou de catégorie A ont une charge frontale. Cela signifie qu'un investisseur doit payer des frais d'acquisition quand elle achète les actions, qui coupe immédiatement dans son investissement. Par exemple, si elle fait un investissement de 1000 $ dans un fonds avec un 5 pour cent avant la fin de charge, elle obtient d'actions 950 $ valeur et paie des frais de 50 $ de ventes. Par rapport à d'autres fonds, les dépenses annuelles sont généralement faibles pour compenser ce coût initial.

Slow Start

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  Le défi avec une série Un fonds est, bien sûr, l'investisseur commence essentiellement à une perte. Le fonds doit faire un profit avant qu'il peut briser même, beaucoup moins commencer à gagner de l'argent. Le fonds doit gagner 5,3 pour cent avant les avoirs de l'investisseur même revenir à ce que 1000 $ d'investissement. Elle doit gagner plus de 5,3 pour cent avant son portefeuille est dans le noir.

Investisseurs cibles

• Les investisseurs qui ont l'intention de détenir des actions pour le long terme et croient en leur potentiel de croissance sont susceptibles d'être le plus à l'aise avec actions de catégorie A. Par exemple, si le fonds gagne 3 pour cent la première année, les actions seront plafonner à 978,50 $. Mais, dès la troisième année, deux autres 3 gains pour cent apporteront la valeur de 1,038.09 $.

Alternatives de Fonds

• Un inconvénient d'actions de série A est un investisseur peut finir par préférer payer une charge back-end ou pas de charge. Une charge back-end est une charge sorti lorsque le fonds est vendu de vente. Il est disponible avec de nombreux fonds de catégorie B, qui peuvent aussi avoir une charge plus tôt les actions sont vendues. Un fonds sans charge - actions souvent surnommé Classe C - n'a pas de frais de souscription à tous, mais il pourrait avoir des frais annuels relativement élevés. Cette taxe peut compenser l'absence de frais de vente si le fonds est détenu pour une longue période.